İthalatçı Firmalara Kredi ve Finansman Çözümleri
Reklam
Sezer KOYUN

Sezer KOYUN

Finans ve Finansman Çözümleri

İthalatçı Firmalara Kredi ve Finansman Çözümleri

07 Ocak 2021 - 21:51 - Güncelleme: 07 Ocak 2021 - 22:08

İthalatçı Firmalara Kredi ve Finansman Çözümleri 

Yurtdışından mal ve/veya hizmet ithal eden ve/veya etmek isteyen firmaların alımlarında finansman çözümleri, özellikle pandemi döneminde sürdürülebilirlik için önemli hale geldi.

Gerek yurtdışından mal alıp Türkiye’de satan, gerekse Projelerinde yurtdışından temel ekipman, hammadde ve/veya hizmet satın alan firmalar, normal şartlar altında tedarikçileri seçer, tekliflerini alır ve ithalat işlemini ödemesini yaparak tamamlamaktadır.

Kovid-19’un olumsuz etkilediği iş dünyasında nakit sorunu kendini göstermişken, iş ve projelerini sürdürmek isteyen şirketler için çözüm ithalat gerçekleştirirken vadeli geri ödeme opsiyonunu değerlendirmek olabilir.
Genel Koşullar altında ithalat tutarı 5 milyon Euro’ya kadar işlemlerde finansman, Euro olarak sağlanmaktadır.


Türk İthalatçı firmanın kredibilitesine bağlı olarak ve ülke riski de hesaplanarak %3.5-4.5 arası ortalama faiz oranı ile ve 60 aya varan vadelerde 3’er aylık ya da 6’şar aylık dönemlerde bu krediyi oluşturmak mümkün olmaktadır. Faiz oranına ek olarak ayrıca, Yurtdışında krediyi sağlayan Banka’nın yönetim ücreti, bu işlemi organize eden Danışman şirketi maliyeti ve ihracatı gerçekleştirecek ülkenin devlet teşvikini dahil etmek için gerekli maliyet de ayrıca doğmaktadır. Buna rağmen halihazırda yurtiçi kredi faiz ve maliyetlerinde hedging de dahil edildiğinden oldukça hesaplı bir kredi ve finansman kaynağı oluşmaktadır.
Söz konusu kredilendirmede baştan %15-20 aralığındaki tutarda bir ön ödeme ihracatçı firmaya peşinen ödenmekte ve kullanılan kredi ithalatı gerçekleştiren firmanın hesabına girmeden direkt ihracatçıya ödenmektedir.




İthalatçı firmanın sağlaması gereken şartlar aşağıdaki gibidir:
  • Finansal Yeterlilik şartları:
    • Son 2 yıl karlılıkta olması
    • En fazla; 3.0 x net borç / FAVÖK(EBITDA) sağlaması
    • Özkaynağın %20'den fazla olması
    • Sözleşme değerinin özkaynağın %50'sinden fazla olmaması
  • Firmanın en az 5 yaşında olması (SPV ise garantör gerekmektedir)
Askeri ve Savunma sanayi sektörü dışındaki sektörlerde alınan mal ve/veya hizmetin en az %51'inin ihracatçı ülke malı olması dışında özellikle Projeler için alımlarda alımların Türkiye’den yapılması da maksimum %23 olmak üzere  kabul edilmektedir. Proje dahilindeki hizmet bedelleri de ithalat tutarı içinde değerlendirilebilirken, bu kısmın bedelinin en fazla alınacak finansman tutarının %30’u olabileceği öngörülmüştür.

Bir yandan bu finansman çözümü özellikle Türk ihracatçıların Pazar oluşturmakta kullandığı
Türk –Eximbank alıcı finansmanı modelne temelde benzese de, bu teşviki veren yapı haricinde
bu çözümde başka bir yurtdışı banka kredilendirme sürecini ilk elden gerçekleştirmekte ve başvuruları ithalatçı firma adına yapmaktadır.

Bu çözümü oluşturmak için yeterlilik için gerekli finansalların dışında, mal/proje tanıtım dosyası, İthalatçı Firma Profili, Sözleşme maddi değeri, avans tutar, mal-hizmet teslim tarihi ve operasyona hazır olma
takvimi de İngilizce olarak hazırlanarak sunulmaktadır.

Özellikle, Almanya, Avusturya ve İsviçre’den ithalatlarda kullanılabilecek birden fazla metodla bu enstrumanlar, nakit akışını yönetmekte Türk firmaları için kullanılabilecek bir mekanizma oluşturmaktadır. 
 

YORUMLAR

  • 1 Yorum